الجهات التنظيمية المالية
إن الجهة التي تنظّم الوسيط هي من أهم مؤشرات الأمان في التداول. يشرح هذا الدليل كل جهة تنظيمية نشير إليها في FinPip، وما توفره من حماية، وكيفية التحقق من الوسيط لديها.
الفئة الأولىجهة تنظيمية من الفئة الأولى مع حماية قوية للعملاء
- هيئة السلوك المالي (Financial Conduct Authority)المملكة المتحدةالجهة الرقابية المالية في المملكة المتحدة، وتُعد على نطاق واسع من أكثر الجهات صرامة في العالم تجاه وسطاء الفوركس وعقود الفروقات للأفراد.
- الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات (Australian Securities and Investments Commission)أسترالياالجهة المنظِّمة للشركات والخدمات المالية في أستراليا، والمعروفة برقابتها الصارمة على وسطاء الفوركس وعقود الفروقات.
- هيئة قبرص للأوراق المالية والبورصة (Cyprus Securities and Exchange Commission)قبرصالجهة الرقابية المالية في قبرص وبوابة شائعة لدخول وسطاء الفوركس إلى الاتحاد الأوروبي، وتعمل ضمن إطار MiFID II على مستوى الاتحاد.
- الهيئة الاتحادية للرقابة المالية الألمانيةألمانياالجهة الرقابية المالية في ألمانيا، تشرف على البنوك والوسطاء والأسواق ضمن إطار MiFID II الخاص بالاتحاد الأوروبي.
- هيئة الرقابة على سوق المال السويسريةسويسراالجهة الرقابية المالية في سويسرا، المعروفة بمعاييرها الرفيعة في رأس المال والسلوك المهني للبنوك والوسطاء.
- سلطة النقد في سنغافورةسنغافورةالبنك المركزي والجهة الرقابية المالية المتكاملة في سنغافورة، ويتمتع بسمعة قوية في أنحاء آسيا.
- الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (National Futures Association)الولايات المتحدةالهيئة ذاتية التنظيم لقطاع المشتقات المالية في الولايات المتحدة، وتفرض قواعد صارمة على رأس المال والسلوك المهني على وسطاء الفوركس للأفراد.
- لجنة تداول السلع الآجلة (Commodity Futures Trading Commission)الولايات المتحدةالوكالة الفيدرالية الأمريكية التي تنظّم أسواق المشتقات المالية، بما في ذلك فوركس الأفراد، وتشرف على NFA.
- الهيئة الكندية لتنظيم الاستثمار (Canadian Investment Regulatory Organization)كنداالهيئة الوطنية ذاتية التنظيم لوسطاء الاستثمار في كندا، تشكّلت من دمج IIROC وMFDA.
- وكالة الخدمات المالية (Financial Services Agency (Japan))اليابانالجهة الحكومية المنظِّمة للقطاع المالي في اليابان، وتُعرف بامتلاكها بعضاً من أكثر قواعد فوركس الأفراد صرامةً في العالم.
الفئة الثانيةجهة تنظيمية موثوقة مع إشراف جيّد
- هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)الإمارات العربية المتحدةالجهة الرقابية المستقلة لمركز دبي المالي العالمي (DIFC)، أحد المراكز المالية المرموقة في الشرق الأوسط.
- هيئة أسواق المال في كينيا (CMA)كينياالجهة المنظِّمة لأسواق المال في كينيا، تمنح تراخيص لوسطاء الفوركس عبر الإنترنت ضمن إطاري الترخيص Dealing وNon-Dealing.
- هيئة الأسواق المالية (Financial Markets Authority)نيوزيلنداالجهة الرقابية للسلوك في الأسواق المالية ومزوّدي المشتقات في نيوزيلندا.
- هيئة سلوك القطاع المالي (Financial Sector Conduct Authority)جنوب أفريقياالجهة المنظِّمة لسلوك السوق في الخدمات المالية بجنوب أفريقيا، بما في ذلك مزوّدو الفوركس وعقود الفروقات.
- هيئة الأوراق المالية والسلع (Securities and Commodities Authority)الإمارات العربية المتحدةالجهة الاتحادية المنظِّمة لأسواق الأوراق المالية والسلع والمشتقات في دولة الإمارات العربية المتحدة.
- هيئة مالطا للخدمات المالية (Malta Financial Services Authority)مالطاالجهة المنظِّمة الوحيدة للقطاع المالي في مالطا، وهيئة أوروبية خاضعة لتوجيه MiFID لشركات الاستثمار.
خارجيةنظام خارجي أخف رقابة — حماية قانونية أقل
- هيئة الخدمات المالية (سيشل)سيشلالجهة الرقابية في سيشل؛ ترخيص خارجي شائع يتيح رافعة مالية أعلى لكن بحماية أضعف من الجهات الرقابية من الفئة الأولى.
- لجنة الخدمات المالية (بليز)بليزالجهة الرقابية المالية في بليز؛ ترخيص خارجي يتيح رافعة مالية أعلى وإشرافًا أخف من الجهات الرقابية من الفئة الأولى.
- هيئة الأوراق المالية في جزر الباهاما (SCB)جزر الباهاماالجهة المنظِّمة للأوراق المالية في جزر الباهاما — ترخيص أوفشور متوسط المستوى تعتمده عدة شركات وساطة عالمية كبرى.
- لجنة فانواتو للخدمات المالية (Vanuatu Financial Services Commission)فانواتوجهة رقابية خارجية (Offshore) في فانواتو يستخدمها كثير من وسطاء الفوركس الدوليين للحصول على ترخيص أقل تشدداً.
- لجنة الخدمات المالية (Financial Services Commission)موريشيوسالجهة الرقابية المتكاملة للخدمات المالية غير المصرفية في موريشيوس، ويستخدمها كثير من الوسطاء الدوليين.